印 尼国民商业银行的假信用证。

(三)“软条款”/“陷阱条款”诈骗

所谓“‘软条款’/‘陷阱条款’诈骗”，是指诈骗分子要求开证行开出主动 权完全操作开证方手中，能制约受益人，且随时

可解除付款责任条款的信用证，其实质就是变相的可撤销信用证，以便行骗我方出口企业和银行。

这种诈骗主要有以下特征：

1.来证金额较大，在50万美元以上；

2.来证含有制约受益人权利的“软条款”／“陷阱条款”，如规定申请人或其 指定代表签发检验证书，或由申请人指定

运输船名、装运用日期、航行航线”或声称“本证暂未生效”等；

3.证中货物一般为大宗建筑材料和包装材料，如“花岗石、鹅卵石、铸铁盖、 木箱和纤维袋”等；

4.诈骗分子要求出口企业按合同金额或开证金额的5%--15%预付履约金、佣金或质保金给买方指代表或中介人。

5.买方获得履约金、佣金或质保金后，即借故刁难，拒绝签发检验证书，或不通知装船，使出口企业无法取得全套单据

议付，白白遭受损失。

例如：某中行曾收到一份由香港KP银行开出的金额为USD1,170,000,00;元的信 用证，受益人为广西某进出口公司，出口

货物为木箱。采证有如下“软条款”：“本证尚未生效，除非运输船名已被申请人认可并由开证行以修证书形式通知

受益人” (THIS CREDIT IS NON-OPERATIVE UNLESS THE ;NAME ;OF ;CARRYING ;VESSELHAS BEEN

 APPROVED BY APPLICANT AND TO BE ADVISED BY L/C OPENING BANK INFORM OF AN L/C ANENDMENT TO

BENEFICIARY)。;

该中行在将来证通知受益人时提醒其注 意这一“软条款”，并建议其修改信用证，以避免可能出现的风险。后来，经磋商，

 申请人撤销该证，另由香港IB银行开出同一金额、同一货物、同一受益人的信用证， 但证中仍有这样的“软条款”：

“装运只有在收到本证修改书，指定运输船名和装 运日期时，才能实施”(SHIPMENT CAN ONLY BE
EFFECTED UPON RECEIPT ;OF ;AN AMENDMENT OF THIS CREDIT ADVISING NAME OF CARRYING VESSEL /AND ;SHIPMENT DATE)。

可谓“换汤不换药”，主动权仍掌握在申请人手中，而受益人却面临若申请人拒发装运通知，则无法提交全套单据给银行

议付的风险，此时，该中 行了解到与该进出口公司联营的某工贸公司已将40万元人民币质保金汇往申请人要 深圳的代表，

而且该进出口公司正计划向其申请人民币打包贷款600万元作订贷 之用。于是，该中行果断地采取措施，一方暂停向该代款，

另一方面敦促其设法协助工贸公司追回质保金。后经多方配合，才免遭损失。

又如：辽宁某贸易公司与美国金华企业签订了销往香港的5;万立方米花岗岩合 同，总金额高达1，950万美元，买方通过香港

某银行开出了上述合同下的第一笔信 用证，金额为195万美元。信用规定："货物只能待收到申请人指定船名的装 运通 知后

装运，而该装运通知将由开证行随后经信用证修改书方式发出”;(;SHIPMENT CANONLY BE EFFECTED
UPON RECEIPT OF APPLIANT`S ;SHIPPING ;INSTRUCTIONS THROUGH L/ C OPENING BANK NOMINTING THE
 NAMEOF CARRYING VESSEL BY MEANS OF SUBSEQUENT CREDIT AMENDMENT)。该贸易公司收到来证后，即将质保金260万元 人民币付给了买方指定代表，

装船前，买方代表来产地验货，以货物质量不合格为 由，拒绝签发“装运通知”，致使货物滞留产地，中方公司根本无法发货收汇，

损 失十分惨重。

(四)伪造信用证修改书诈骗

所谓“伪造信用证修改书诈骗" 是指诈骗分子不经开证行而径向通知行或受益 人发出信用证修改开书，企图钻出口方空子，引诱受益人

发货。以骗取出货物。

这种诈骗带有如下特征：

1.原证虽是真实、合法的，但含有某些制约受益人权利的条款， 亟待修改；

2.修改书以电报或电传广度方式发出，且盗用他行密押或借用原证密码；